कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड उन शेयरों में निवेश करते हैं जो अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहे हैं लेकिन भविष्य में बेहतर प्रदर्शन करने की उम्मीद रखते है। फंड मैनेजर उन सेक्टर्स में स्टॉक चुनते हैं जो वर्तमान में मंदी में हैं लेकिन उनमें अच्छे रिटर्न देने की संभावनाएँ हैं। यह दृष्टिकोण जोखिम भरा है लेकिन अगर इसे अच्छी तरह से मैनेज किया जाए तो यह लाभदायक हो सकता है। केवल तीन कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड उपलब्ध हैं। प्रत्येक ने एक वर्ष में 52.31% वार्षिक SIP रिटर्न (XIRR), तीन वर्षों में 32.19% और पाँच वर्षों में 28.82% दिया है। आइए पाँच वर्षों में प्रत्येक फंड में 20,000 रुपये मासिक निवेश के प्रदर्शन, विशेषताओं और रिटर्न पर नज़र डालें।
SBI Contra Direct Plan-Growth
एसबीआई कॉन्ट्रा डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ने पिछले पांच सालों में 37.31% वार्षिक एसआईपी रिटर्न दिया है। इस फंड के पास 34,366 करोड़ रुपये की प्रबंधनाधीन परिसंपत्तियां (एयूएम) और 418.9669 रुपये की शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) है। जनवरी 2013 में लॉन्च होने के बाद से इसने 18.41% सीएजीआर प्रदान किया है। बीएसई 500 टीआरआई के मुकाबले बेंचमार्क किए गए इस फंड में न्यूनतम 5,000 रुपये का एकमुश्त निवेश और 500 रुपये का न्यूनतम एसआईपी निवेश आवश्यक है। व्यय अनुपात 0.63% है।
यह फंड 91.36% इक्विटी और 5.47% डेट में निवेश करता है। इसके निवेश का 48.32% हिस्सा लार्ज कैप में है। इसके 94 स्टॉक पोर्टफोलियो में प्रमुख स्टॉक में निफ्टी बैंक, एचडीएफसी बैंक, कोटक महिंद्रा बैंक और गेल (इंडिया) बैंक शामिल हैं। 20,000 रुपये मासिक एसआईपी, जो पांच साल में कुल 12 लाख रुपये है, बढ़कर 29.72 लाख रुपये हो गई है।
Kotak India EQ Contra Fund Direct-Growth
कोटक इंडिया ईक्यू कॉन्ट्रा फंड डायरेक्ट-ग्रोथ ने पांच वर्षों में 31.56% वार्षिक एसआईपी रिटर्न दिया है। इसका एयूएम 3,500 करोड़ रुपये है और एनएवी 175.5 रुपये है। जनवरी 2013 में अपनी स्थापना के बाद से इस फंड ने 18.97% सीएजीआर दिया है। निफ्टी 500 टीआरआई के मुकाबले बेंचमार्क किए गए इस फंड में न्यूनतम 5,000 रुपये का एकमुश्त निवेश और 1,000 रुपये का न्यूनतम एसआईपी निवेश आवश्यक है। व्यय अनुपात 0.58% है।
यह फंड 98.75% इक्विटी में और 64.44% लार्ज कैप में निवेश करता है। इसके 68-स्टॉक पोर्टफोलियो में एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और इंफोसिस लिमिटेड शामिल हैं। पांच वर्षों में 20,000 रुपये मासिक एसआईपी के परिणामस्वरूप कुल 26.01 लाख रुपये का रिटर्न मिला है।
Invesco India Contra Fund Direct-Growth
इन्वेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड डायरेक्ट-ग्रोथ ने पांच साल में 28.82% एसआईपी रिटर्न दिया है। फंड का एयूएम 16,188 करोड़ रुपये है और एनएवी 150.08 रुपये है। जनवरी 2013 में लॉन्च होने के बाद से इसने 20.42% वार्षिक रिटर्न दिया है। बीएसई 500 टीआरआई के मुकाबले बेंचमार्क किए गए इस फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.54% है। न्यूनतम एकमुश्त निवेश 1,000 रुपये है और न्यूनतम एसआईपी निवेश 500 रुपये है।
फंड 98.25% इक्विटी में निवेश करता है, जिसमें 66.18% लार्ज-कैप स्टॉक में है। इसके 69-स्टॉक पोर्टफोलियो में आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक, इंफोसिस और एक्सिस बैंक शामिल हैं। पांच साल में 12 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 24.38 लाख रुपये हो गया है।